福建时时彩开奖表|福建时时彩视频直播|
豫园街道招商引资网
隐蔽性强监管不足—揭新型融资诈骗利益链条
信息来源:网群国际   点击次数:

调查原因:北京市东城区人民检察院调研发现,专门针对中小型企业的融资骗局多发。

调查发现:一些无融资资?#35270;?#26080;融资能力的公司与评估机构合谋,以融资资质审查为由,骗取评估、调查费用,此类诈骗方式隐蔽,不少受害企业不知被骗。在骗局背后,凸显相关行业监管不足。

先是信誓旦旦的融资?#20449;担?#28982;后是必不可少的风险调查,接下来是无法满足的材料要求,最后是不知不觉的财产损失,这一专门针对中小型企业的融资骗局,正悄然在北京?#24515;?#20852;起。记者近日从北京市东城区人民检察院了解到,2014年,仅东城区检察院就已经办理此类诈骗案件513人,且与以往不同,此类诈骗陷阱均为所谓的投资公司与评估机构“合谋共赢?#20445;?#39575;取评估费,具有更强的隐蔽性。

豪华包装打造成功企业形象

在北京王府井东方广场内,有一家名为“瑞士AD福特思资产管理股份公司北京代表处”的投资公司,其对外宣传为外资独资企业,总部在瑞士。这家公司办公环境高档奢华,所有职员全部穿着高档西装、佩戴名牌手表皮包,连名片也是中英文对照刻录,散发出浓浓的“国际范儿”。在这样的环境内谈融资,一般人都想不到自己走进的是一个精心设计的融资骗局。

 

据东城区检察院公诉二处检察官李龙介绍,这家瑞士AD公司的法定代表人虽然为外籍华人,但此人并不实际参与公司运营,公司与瑞士也没有任何关系。

20118月至20126?#24405;洌?#29790;士AD公司在没有融资资质和能力的情况下,?#20449;?#39640;额迅速融资,与被害人签订融资借款合同,然后再以融资需要考察资质等为由,诱骗被害人?#34903;?#23450;的数据分析公司等机构进行审查并出具数据分析评估报告等材料。?#21271;?#23475;人缴纳高额费用完成上述所谓的资质评定后,瑞士AD公司会另外找种种理由、提出苛刻要求,使得想要融资的中小型企业根本无法满足,最终逼迫其放弃融资。

对于被害企?#36947;此担?#30001;于其并未向瑞士AD公司交任何费用,?#20013;?#20219;评估公司等机构是提供服务正常收费,因此往往意识不到自己被骗。事实上,瑞士AD公司与其所指定的评估机构之间早已沟通好,一方收费、双方分成。

“经我们查实,在不?#25581;?#24180;时间里,瑞士AD公司的诈骗数额已达人民币300余万元,而这还只是被告人供述的部分,其公司所接待的中小型企业远不止于此。”李龙说,为了躲避被骗公司的维权?#32456;?#36825;一诈骗团伙不断变换身份,自2010年起?#32676;?#20197;德国斯诺格投资公司北京代表处、瑞士AD福特斯资产管理公司北京代表处、?#24067;?#25237;资有限公司北京代表处等名义进行融资诈骗活动,办公地址不断变更。

联手专业机构瓜分服务费用

湖南的女士就落入了这样的融资诈骗陷阱。2013年年底,为了支?#32456;?#22827;的房地产开发项目,女士通过朋友联系上一家据说颇具实力的投融资公司——华厦财富(北京)国际投资有限公司。自称华夏财富公司总经理的董某看了女士提供的公司基本资料后,立即“打包票?#20445;骸?#34701;资5000万元的需求绝对可以满足。”可几次会面后,董某就向徐女士提出要求,要求女士先进行风险评估,并对女士说:“这类报告一般不会出现什?#27425;?#39064;,只是一个流程。”

融资心切的女士没有产生丝毫怀疑,立刻到董某指定的事务所,交纳20万元费用签订了一份《融资调查委托协议》,很快便拿到了董?#25215;?#35201;的投资风险评估报告。此时董某又提出,女士的公司提供的资料有问题,要求其完善。就这样,女士一次又一次地按照要求完善公司资料,董某一次又一次提出新要求,直到女士公司根本无法满足董某的要求。最终,董某答复,因女士公司在规定日期前无法备全要求的材料,?#28216;?#33258;行放弃融资项目

东城区检察院侦查监督处检察官曲志鸿告诉记者,这?#19968;?#22799;财富公司自成立以来,从来没有为企业成功融资过一次,这家公司的收入来源就是其指定的事务所按?#32423;?#27604;例返还的风险调查费用。

记者了解到,在此类案件中,一些评估事务所早已与诈骗团伙达成“共识”。一般情况下,由这些所谓的投资公司租用事务所的场地,设立“投融资部?#20445;?#20351;用该事务所账号、公章,交?#19978;?#24212;的租金。双方同时?#32423;ǎ?#27599;做成一笔业务,事务所收取的费用与投资公司“一九?#34987;頡?#20108;八”分成,这样事务所不仅能挣得租金、管理费,还能获得额外分成。双方的账目往来,往往采用现金交易的形式,不入公司账目,且由主要负责人之间一对一进行,方式极为隐蔽。

骗局隐蔽性强相关监管不足

据东城区检察院侦查监督处副处长?#38498;?#20171;绍,投资公司与评估机构合谋诈骗的案件有几个典型特点:一是这些投资公司?#38469;?#20110;“双无”企业,既无融资资?#35270;?#26080;融资能力。这些公司通过电话、短信、网络等多种方式招揽有融资需求的中小企业,?#20449;的?#22815;在短期内帮助解决企业的资金困?#22330;?#21487;事实上,这些公司的注册资?#23601;?#24448;只有几百万元,账上的资金则更少,根本无法满足融资业务的需求,更没有获得北京银监局的金融业务许可。

据介绍,此类诈骗案件的第二个特点是,投资公司与会计师事务所、数据分析公司等机构合谋骗取?#20013;?#36153;、评估费等费用,因被害企业对于评估公司等机构的信任,导致此类犯罪欺骗性较强。事实上,评估报告并不是投资?#26041;?#30340;必要条件,法律并没有规定个人或者?#25509;?#20225;业进行融资必须出具调查报告,也没有规定必须?#21830;?#20379;资金的单位指定的机构进行调查评估。

?#38498;?#21578;诉记者,此类诈骗案件的第三个特点在于,在骗取钱财后,这些投资公司通常采用卷款而逃等方式阻止被害人进一步联系。而在被骗的企业中,大部分都选择保持“沉默”。据了解,目前上当受骗的多为外地中小型企业,因此类诈骗方式隐蔽,有些被害企业?#24418;?#24847;识到自己被骗,还有些企业则因为损失不大,不愿往来奔波,干脆“自?#31995;?#38665;”。

“此类诈骗行为呈高发态势,一方面凸显目前中小企业融资难,另一方面也暴露出行业监管中存在问题。”?#38498;?#35828;,“涉案投资公司均没有正规?#20013;?#19981;具备投融资资质,长时间?#28304;?#20107;投融资为掩?#35859;?#34892;诈骗活动,部分评估机构与涉案投资公司串通实施非法行为,相关行业监管部门未能及时发现取缔非法投资公司,?#28006;?a class="channel_keylink" href="http://www.kchqlj.tw/ShowSpecial.asp?SpecialID=37" target="_blank">投资公司与评估机构合谋诈骗行为,?#24471;?#30417;管力度不够。”

针对上述问题,东城区检察院提?#22659;疲?#38656;要融资的中小企业应提高警惕,在融资前要充分了解法律规定的融资?#20013;?#19981;要被投资公司的华丽外表和虚假宣传所蒙蔽,应到相关部门了解投资公司的注册信息、经济实力?#28982;?#26412;情况,综合考量。此外,主管部门也应加强行业监管,打击虚假出资、抽逃出资等情况,同时严厉打击评估公司等机构违法违规行为。 □记者黄洁

项目合作: 13851089996 或  点击这里给我发消息
温馨提示:本站提供免费发布服务,但对信息的合法性、实时性、真实性和完整性,不承担任何责任。名录资源由会?#34109;?#21521;全球展?#37202;放?#24418;象上传,个人信息均经处理后发布,如有遗漏戓涉嫌侵权他人及不愿展示形象的,请将?#26696;?#39029;网址和需修改及?#22659;?#30340;内容”发至本站邮箱戓留?#24895;?#25105;们处理。凡注册会员并发布信息或名录资源的,均可定期获得全球项目参考及合作机会。本站名录资源概不对任何第三方开放,更不提供如交换、出售及查询等服务!

项目合作及建议请留言:
  手机:   QQ号:   微信:   邮箱:
验证码    点此换一张?     请您理性留言,并遵守 相关规定     
分享给朋友:
腾讯微博 新浪微博 搜狐微博 人民微博 和讯微博 人人网 开心网 豆瓣网 百度空间 QQ空间 微信
关于我们      招商培训      代理招商      代理投资      代理融资      代理政策      战略伙伴      服务外包
广告报价      汇款方式      合作方式      免费发布      网群建设      诚聘英才      网站?#24049;?/A>      设为首页

全球资源  国际平台
福建时时彩开奖表
甘肃十一选五开奖 高频彩输 双色球+7码复式破解 花开棋牌下载 极速飞艇历史记录开奖 jx吉祥棋牌三打一刨幺 湖北十一选五任5遗漏 东方拆局进球体育资讯 北京pk赛车官网开结果 双色球038期红球杀号